Hace unas semanas Myinvestor empezó a comercializar un nuevo “fondo de fondos” que nos ha llamado bastante la atención y es muy diferente a lo que solemos analizar por aquí. Por un lado combina la inversión en deuda privada con participación en compañías no cotizadas, busca repartir unas rentas anuales de entre un 2% y 3% del valor de la inversión y la TIR objetivo se situa entre un 12%-13% a 10 años.
Vamos a ver en detalle en qué consiste este fondo.
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¿Qué es un fondo de Capital Riesgo?
Este fondo pertenecería a la categoría “Capital Riesgo”, lo que significa que invierte en empresas que no cotizan en bolsa y que suelen estar en fase de crecimiento, expansión o reestructuración. Vamos que no encontraremos compañías como Apple o Microsoft.
Te recomiendo estos artículos para tener más información sobre lo que son los fondos Capital Riesgo:
- Aquí puedes leer más sobre qué es el capital riesgo: ¿Qué significa invertir en capital riesgo? (BBVA)
- Características de los fondos capital riesgo: MyInvestor Capital Riesgo
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Características de los fondos Capital Riesgo que debes conocer
Vamos a ver en detalle las características de este fondo, gestionado en colaboración con Amchor, JP Morgan, Apollo y Carlyle. Su filosofía de inversión es la siguiente:
- Busca obtener rentas periódicas mediante deuda privada.
- Quiere aprovechar el potencial de crecimiento de empresas no cotizadas.
- Busca poca dispersión, invirtiendo en unas pocas empresas y no sobrediversificando.
Puntos más importantes a tener en cuenta
- A diferencia de otros fondos en los que podemos invertir con menos de 50 euros, aquí el mínimo es de 10.000 euros. Vale… muchos dejarán de leer aquí…
- Sin liquidez. No podrás recuperar tu dinero hasta los 10 años de tu inversión. Sin embargo, en Myinvestor existe la posibilidad que te ayuden a vender tu fondo a compradores interesados. Para ello tendrás que ponerte en contacto: capitalriesgo@myinvestor.es .
- Es un producto de inversión complejo, y como tal, se piden unos conocimientos para poder invertir. Se pasa un test que solamente puede completarse una vez.
- Solamente se puede invertir si representa menos del 10% de tu patrimonio financiero.
- Comisiones altas: 3,5% anual (Sí, lo has leído bien…)
- Riesgo 6 sobre 7, con alta probabilidad de pérdida, pero potencial de ganancia muy interesante.
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¿Y qué rentabilidad podemos esperar de este fondo Capital Riesgo?
Visto todo lo anterior, y sabiendo que muchos han dejado de leer por ver que este producto se aleja de sus objetivos, vamos a ver sin embargo que potencial de rentabilidad ofrece.
Para ello Myinvestor ha publicado distintos escenarios:
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📉 Escenario de tensión: -6,34%
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❌ Escenario desfavorable: +2,95%
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✔️ Escenario moderado: +9,12%
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🚀 Escenario favorable: +16,18%
Estas cifras pueden llamar mucho la atención, pero recuerda que son solo estimaciones basadas en rendimientos pasados.
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¿Cómo se puede invertir en este fondo de Capital Riesgo?
Si quieres invertir a través de Myinvestor, puedes darte de alta aquí: Alta en Myinvestor.
Luego puedes buscar por ISIN: ES0151482009
Tendrás una llamada con Myinvestor para que te expliquen el proceso de inversión. Tendrás que seleccionar el importe que invertirás y que será tu compromiso de inversión.
Es importante saber que no se invierte todo el capital de golpe, sinó que se irá desembolsando poco a poco durante 2 o 3 años. Pero es muy importante que siempre haya saldo disponible en Myinvestor o podrían haber penalizaciones.
Mi opinión sobre el Fondo de Capital Riesgo en Myinvestor
Visto lo visto, ahora toca que os cuente que opino de este fondo y si me encajaría en mi cartera de inversión.
Los que me conoceis y seguís mi canal de Youtube, sabéis que me gusta sobretodo invertir barato y diversificado. Todo lo contrario de lo que ofrece este fondo, cuyas comisiones pueden tirar hacia atrás a posibles inversores interesados y que tuvieran ese mínimo de 10.000 euros.
Creo que este tipo de fondo tiene su sentido en grandes patrimonios (más de 500.000 euros), con el fin de diversificar la cartera y buscar exposición a empresas no cotizadas. Sin embargo ese no es mi caso.
No quiero decir que sea un mal fondo, el tiempo lo dirá, pero hay que saber si tiene encaje o no en nuestra estrategia. En la mía no lo tiene, por ahora.
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