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¿Qué es el Excel de seguimiento de Fondos?

Esta plantilla de seguimiento de fondos es un Excel que recupera la información en directo de Morningstar. Este Excel lo puedes subir a Google Sheets u otro servicio online para que funcione siempre con datos en vivo. Vas a poder extraer la información más importante del fondo que desees de Morningstar, hacer seguimiento de varios fondos y simular una cartera de inversión.

¿Cómo me descargo el excel de seguimiento de fondos de inversión?

Para descargar éste y cualquier archivo de la web, solo tienes que registrarte🙈 (venga que solo te lleva 20 segundos😉, es gratis😍 y encima tendrás siempre las últimas versiones, colgaremos material exclusivo y mucho más!).

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¿Qué podemos hacer con la plantilla de seguimiento de fondos?

Con esta plantilla vas a poder hacer 3 cosas. Además, si te la descargas vas a poder ampliar y añadir nuevas opciones, según tus necesidades.

Recupera la ficha del fondo de Morningstar

En la primera pestaña vas a poder recuperar los datos más relevantes del fondo que te interese. Los datos que recupera el excel de Morningstar son:

  • Nombre del fondo
  • ISIN
  • Categoría del fondo
  • Rentabilidad YTD (Rentabilidad del año en curso)
  • Rentabilidad anualizada 3 años
  • Rentabilidad anualizada 5 años
  • Gastos corrientes
  • Principales posiciones
  • Sectores principales

Seguimiento en tiempo real de los fondos de inversión

En la segunda pestaña vas a poder añadir diferentes fondos de inversión o indexados. De esta manera tendrás una visión general del rendimiento de los fondos que te interesen y comparar sus rentabilidades de manera rápida. Aquí usaremos la rentabilidad YTD y la rentabilidad anualizada a 3 años.

Simulación y seguimiento de cartera de fondos de inversión

Finalmente vas a poder construir una cartera o bien poner la que ya tengas. Aquí puedes simular diferentes rentabilidades con 5 carteras diferentes y dando distinto peso a cada uno de los fondos. Si usas un Robo Advisor como Indexa Capital, Finizens o Myinvestor, podrás poner los pesos que usen en sus carteras para ver el rendimiento real. Los pesos los tienes que poner manualmente. Los que hay puestos son un ejemplo. Ten en cuenta que tienen que sumar 100!

Seguimiento de la cartera del Robo Advisor en tiempo real

Para simular tu cartera del Robo Advisor, tienes que poner en primer lugar los fondos que tengas en cartera. Luego tienes que ir a la parte que pone “peso” y copiar el % que signifique cada fondo. En el vídeo explicativo te lo cuento más en detalle para que no te líes!

¿El Excel puede hacer seguimiento de Fondos Indexados?

Sí. En Morningstar hay todo tipo de fondos, incluyendo fondos indexados. Para hacer el control de fondos indexados solo tienes que seguir el mismo proceso que con cualquier otro tipo de fondo. Asegúrate cuando busques en Morningstar de introducir el ISIN correcto.

¿Cómo importar los datos de los fondos de Morningstar a Excel?

Para importar los datos que quieras de Morningstar tienes que ir primero a su web y luego buscar el fondo que quieras. Verás que cuando entras en la ficha del fondo tienes una URL que acaba por id=XXXXXX. Tienes que copiar el código XXXXX y copiarlo en las celdas que corresponda en el Excel. Todo lo demás es automático y ya recupera toda la información de Morningstar.

¿Qué es la función importxml de Morningstar?

Te preguntarás como hace este Excel para recuperar los datos de Morningstar… Es muy sencillo. Usamos una función que se llama “importxml” que lo que hace es importar un determinado valor de una página web. Para ello usa el Xpath que es como la ruta hacia ese dato. Todo esto ya está programado en el archivo, por lo que solo tienes que indicar que fondo quieres analizar.

¿Cómo usar la plantilla de seguimiento de fondos en Google Sheets?

Para que funcione en tiempo real, esta plantilla excel de seguimiento de fondos tiene que estar online. Una forma fácil es subir directamente este archivo a Google Drive. Allí lo transformará en google sheets y ya estará funcionando de manera automática. Si no está conectado a internet, el archivo no te funcionará y te dará error todo lo que sean fórmulas de recuperación de datos.

Otra opción es que copies pestaña a pestaña en un archivo que ya tengas online, en Google Sheets u otro servicio, y así ya te funcionará también. En el vídeo te cuento todo esto.

Limitaciones del excel de seguimiento de fondos de inversión

No es un archivo perfecto, pero es muy útil. Las principales limitaciones de este excel de control de fondos de inversión son, en primer lugar, que puede tardar un poco cada vez que se actualiza. Piensa que cada “importxml” tiene que mandar una orden a la web y esto requiere un esfuerzo de conexión. Por esto no se pueden añadir cientos de fondos o tardará la vida en actualizarse cada vez.

Otra limitación es que necesitas conocer los ID de Morningstar. Esto lo tienes que sacar fondo a fondo. Como no serán muchos tampoco tardarás demasiado.

Finalmente aquí dependemos de la Base de datos de Morningstar. Si hacen cambios o tienen datos erróneos, esto repercutirá en el archivo.

Piensa que es una herramienta de apoyo pero al final tienes que confiar en tu gestor de fondos para tener la información 100% perfecta.

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