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Fondo Myinvestor Cartera Permanente – Análisis

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Hola currantes, os quiero explicar en qué consiste la Cartera Permanente y el fondo disponible en Myinvestor (Código ISIN del fondo: ES0156572002) para poder invertir en ella.

Disclaimer: Invertir conlleva riesgo de perder parte o todo el capital. Tú eres el responsable de tu dinero.

Toda la información sobre Myinvestor en la playlist en Youtube

En la siguiente playlist puedes ver todos los vídeos donde hablo de Myinvestor, mis inversiones, novedades, etc:

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¿En qué consiste la Cartera Permanente?

Es un reparto de activos que creó Harry Browne en los años 70 y qué consiste en lo siguiente. Repartir tu cartera en 4 activos con el mismo peso (25%):

  • Oro: Como valor para combatir periodos de inflación.
  • Renta Variable: Para aprovechar los ciclos económicos de expansión.
  • Renta Fija: Para protegerte en momentos de recesión.
  • Liquidez: Para compensar subidas de tipos de interés.

4 puntos fuertes de la cartera permanente

Si pudiéramos resumir la cartera permanente en 4 frases, éstas serían:

  • Protección ante los diferentes escenarios económicos (recesión, inflación, deflación…)
  • Rebajar la volatilidad de la Renta Variable.
  • Rentable en momentos de adversidad económica (recuerda que rentabilidades pasadas no auguran las futuras).
  • Es una forma de invertir muy sencilla.

Vídeo Review de la cartera permanente

Si quieres saber más en detalle como funciona la cartera permanente, como crearla y gestionarla, en el siguiente vídeo te contaba en detalle. 

https://youtu.be/rUAGdzhE6Ik

¿En qué consiste el Fondo Cartera Permanente en Myinvestor?

En Julio del 2022 la CNMV autorizó la fusión de Icaria Cartera Permanente y Myinvestor Cartera Permanente. Por lo que actualmente queda todo recogido en un fondo. Aquí tienes el enlace a la ficha en la CNMV del fondo Cartera Permanente.

Este fondo, con ISIN ES0156572002 está indicado para invertir en plazos mínimos de 5 años. Por lo que si necesitas el dinero antes, quizás no sea la mejor alternativa.

Su política de inversión toma como referencia la rentabilidad del índice 75% Barclays EUR aggregate Total Return y el 25% del FTSE World Total Return.

Abre tu cuenta en Myinvestor aquí

Gastos de invertir en el fondo de Cartera Permanente de Myinvestor

El coste anual que tiene el fondo es de un 0,6%. Esto significa que si sacas el dinero al cabo de un año justo, invirtiendo 10.000 euros pagarias unos costes de 61 euros. En caso de esperar 5 años, los costes serian 306 euros en total.

En esta ficha tienes más información sobre costes.

Rentabilidad del fondo Myinvestor Cartera Permanente

Este fondo tiene como objetico conseguir una rentabilidad anual entre un 4%-5% por encima de la inflación a largo plazo.

A continuación puedes ver la rentabilidad obtenida por el fondo en sus primeros años:

Riesgos de invertir en el fondo Cartera Permanente

En una escala del 1 al 7, donde 7 es el riesgo más alto, este fondo se situa en un 3. Este indicador significa que es un fondo de riesgo “medio bajo“. Dicho riesgo se calcula teniendo en cuenta que se invertirá como mínimo durante 5 años.

Ventajas del fondo Cartera Permanente

Las principales ventajas del fondo son:

  • Invertir en todos los activos de la Cartera Permanente juntos.
  • Fondo fiscalmente traspasable.
  • Puedes ir aportando capital de manera periódica.

Desventajas del fondo Cartera Permanente

Las principales desventajas del fondo son:

  • Coste anual del 0,6%.
  • No puedes gestionarte tú mismo la cartera permanente, lo hace todo el fondo.

¿Cómo invertir en el fondo Myinvestor Cartera Permanente?

Para ello deberás abrirte una cuenta en Myinvestor para contratar dicho fondo. Aquí te dejo un tutorial para aprender a usar esta plataforma:

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