Importancia de diversificar
Cuando planificamos nuestras inversiones, una duda recurrente es cómo obtener una buena diversificación global. Dos opciones destacadas en este ámbito son la cartera indexada METAL de MyInvestor y un fondo que replique el MSCI ACWI como el ETF iShares MSCI ACWI de BlackRock. Vamos a comparar ambas alternativas, y veremos sus diferencias y cuál puede ser más adecuada para diversos tipos de inversores.
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Aquí te dejo un análisis completo de la Cartera Metal de Myinvestor:
No diversificamos bien con el MSCI World
El MSCI World es un índice de referencia muy popular, pero ¿realmente ofrece una diversificación óptima? Este índice agrupa acciones de empresas de mercados desarrollados, principalmente de Estados Unidos, Europa y Japón. Aunque suena atractivo por su cobertura global, excluye por completo a los mercados emergentes, los cuales son fundamentales para una diversificación efectiva. La mayoría de las carteras que siguen al MSCI World tienden a estar excesivamente concentradas en grandes economías desarrolladas, lo que deja fuera oportunidades significativas en países de rápido crecimiento como China, India o Brasil.
Por eso, apostar únicamente por el MSCI World puede ser una estrategia limitada para aquellos que buscan una verdadera diversificación global. Es importante mirar más allá y considerar inversiones que incluyan a las economías emergentes, lo que nos lleva a explorar opciones como el ETF iShares MSCI ACWI y la cartera METAL de MyInvestor.
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La importancia de invertir en economías emergentes
Invertir en economías emergentes es esencial para una diversificación completa y balanceada. Las economías emergentes representan una parte importante del crecimiento global, con tasas de crecimiento del PIB superiores a las de los mercados desarrollados. Estos países suelen ser más volátiles, pero también ofrecen mayores oportunidades de crecimiento a largo plazo. Al ignorar estas economías, nos perdemos una parte importante del potencial de rendimiento del mercado global.
🚀ETF iShares MSCI ACWI
El ETF iShares MSCI ACWI (All Country World Index) es uno de los productos de inversión más diversificados a nivel global. Te dejo la información más relevante:
- ISIN: US4642882579
- Composición: El fondo replica el índice MSCI ACWI, el cual incluye más de 2,300 acciones de empresas tanto de mercados desarrollados como emergentes.
- Diversificación: Cubre aproximadamente un 85% de la capitalización bursátil global, incluyendo un 11% en mercados emergentes. Estados Unidos cuenta con un peso del 64%.
- Principales sectores: Tecnología, salud, finanzas y consumo discrecional.
- Coste: Ratio de gastos anual del 0,32%.
Respecto al seguimiento del índice, lo hace con bastante exactitud estando incluso por encima en términos de rentabilidad:
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🚀Cartera METAL de MyInvestor
La Cartera METAL de MyInvestor es una cartera indexada gestionada que busca optimizar la diversificación global con una combinación de fondos indexados. Forma parte del roboadvisor de Myinvestor donde también encontramos otras carteras como la Indie.
Sus principales características son:
- Gestión: Gestión automatizada, ajustada periódicamente para mantener el equilibrio deseado.
- Composición: Incluye todos los mercados, dando un peso del 47% a Estados Unidos, 20% Renta Variable Global Sostenible, 14% economías emergentes, etc.
- Coste: Comisiones de gestión entre el 0,15%, comisión media de los fondos del 0,12% y comisión de custodia del 0,15%. Es uno de los roboadvisors más económicos del momento.
Principales diferencias entre el ETF iShares MSCI ACWI y la Cartera METAL de MyInvestor
Estrategia de Inversión
- ETF iShares MSCI ACWI: Replica el índice MSCI ACWI, que incluye tanto mercados desarrollados como emergentes de manera pasiva.
- Cartera METAL de MyInvestor: Se trata de un conjunto de fondos que se van rebalanceando para mantener las proporciones originales. Podemos encontrar fondos que cubren divisa en Estados Unidos y fondos socialmente responsables.
Nivel de Personalización
- ETF iShares MSCI ACWI: Es un producto único que no se ajusta a las preferencias individuales de los inversores. Compras el ETF y tienes exposición a una cartera global.
- Cartera METAL de MyInvestor: Está adaptada al perfil de riesgo de cada inversor, en este caso es la cartera con un 100% de Renta Variable. Myinvestor se encarga de hacer los ajustes de la cartera.
Composición y Diversificación
- ETF iShares MSCI ACWI: Ofrece una diversificación global estándar con un 11% en economías emergentes.
- Cartera METAL de MyInvestor: Puede tener una mayor flexibilidad en su composición, incluyendo una combinación de activos que potencian la diversificación, dependiendo del perfil de riesgo y los ajustes periódicos.
Costes
- ETF iShares MSCI ACWI: Ofrece un ratio de gastos anual del 0,32%, lo cual es competitivo para un fondo global diversificado.
- Cartera METAL de MyInvestor: Los costes ascienden al 0,42%.
¿Cuál es mejor para ti?
Si eres un inversor que prefiere una gestión sencilla, con costes más bajos y una amplia exposición a los mercados globales, el ETF iShares MSCI ACWI puede ser una opción atractiva. Te ofrece una cobertura sólida de mercados desarrollados y emergentes sin complicaciones. Sin embargo, ten en cuenta la alta concentración en Estados Unidos y el hecho de ser un ETF (no es traspasable).
Por otro lado, si buscas una cartera personalizada que se ajuste a tu perfil de riesgo y estás dispuesto a pagar un poco más por una gestión automatizada y una diversificación ajustada periódicamente, la cartera METAL de MyInvestor puede ser una excelente opción. Es un producto que es 100% traspasable por lo que no tendrias que pasar por hacienda hasta liquidar tu inversión.
Ambas opciones son buenas para diversificar, pero tu elección dependerá de tus objetivos de inversión, nivel de personalización deseado y tolerancia al coste.
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