Blog

Hola currantes, invertir no tiene por qué ser complicado. Muchos inversores particulares están encontrando en los fondos indexados una forma sencilla, diversificada y eficiente de hacer crecer su patrimonio a largo plazo, de forma 100% pasiva. Y si existe un fondo estrella, este sería aquel que replica al MSCI World Index.  ¿Por qué? ¿Qué lo hace especial?

Vamos a descubrirlo paso a paso en este artículo y veremos como podríamos invertir en él en Myinvestor.

¿Por qué invertir en todo el mundo?

Imagina que decides montar un negocio y solo lo haces en una sola ciudad. Si esa ciudad entra en crisis, tu negocio sufrirá. Pero si lo haces en muchas ciudades, incluso en varios países, es más probable que unas compensen a otras. Esa es la lógica detrás de invertir de forma global y no poner todos los huevos en la misma cesta.

Invertir en todo el mundo nos permite:

• Diversificar el riesgo: Si una economía va mal (como ocurrió con Japón en los años 90 o más recientemente con Reino Unido tras el Brexit), otras pueden estar creciendo, como ha sido el caso de Estados Unidos en la última década.

• Aprovechar el crecimiento global: A largo plazo, la economía mundial tiende a crecer. Tener exposición global nos posiciona para beneficiarnos de ese crecimiento. Sino piensa en lo que valen los productos hoy en día y lo que costaban hace 10 años.

• Reducir la dependencia de un solo país o sector. A pesar que nos sintamos cómodos invirtiendo en un país, siempre podemos toparnos con situaciones excepcionales que dificulten el crecimiento de éste y ,por lo tanto, de nuestras inversiones.

¿Qué es el MSCI World?

El MSCI World es un índice creado por la empresa MSCI Inc. que agrupa más de 1.500 empresas de gran y mediana capitalización de 23 países desarrollados. Entre ellos están Estados Unidos, Alemania, Francia, Reino Unido, Japón, Canadá, Australia, entre otros.

Este índice representa aproximadamente el 85% de la capitalización bursátil de los mercados desarrollados. Es una forma eficaz de invertir en las mayores economías del planeta con una única inversión.

¿Qué tipo de países y mercados no están incluidos en el MSCI World?

Aunque el nombre “World” puede inducir a pensar que incluye todo el mundo, no es así.

Quedan fuera del MSCI World:

• Países emergentes como China, India, Brasil, México, Sudáfrica, etc.

• Países fronterizos o en vías de desarrollo.

• Pequeñas empresas (small caps) incluso dentro de los países desarrollados.

Para tener exposición a esas zonas, habría que complementar con otros índices como el MSCI Emerging Markets o fondos que incluyan small caps globales.

Rentabilidad del MSCI World

Vale, seguro que te preguntas: ¿Y cómo ha rendido este fondo en los últimos años? Vamos a verlo. Datos más importantes (MSCI World en USD):

• En 2024 su rentabilidad fue del 19,19%.
• Su peor año en las últimas dos décadas fue el 2022, con un -17,73%.
• El mejor año fue en 2013, con una rentabilidad del 27,37%.
• Desde su creación, en 1987, ha tenido una rentabilidad anualizada del 8,61%.

En la siguiente imagen tienes más detalles y su comparación con el ACWI (que incluye todas las economias) y Emerging Markets.

¿Mejor invertir en el MSCI World o en el S&P 500?

El S&P 500 es un índice compuesto por las 500 mayores empresas de Estados Unidos. Es más concentrado, pero ha dado muy buenos resultados históricamente gracias al fuerte crecimiento de empresas como Apple, Microsoft, Google, Amazon…

El principal riesgo de invertir solo en el SP500 es que nuestro dinero dependerá de lo que pase en Estados Unidos y con su moneda, si no cubrimos divisa. Esto hace que a largo plazo sea una inversión más arriesgada que hacerlo en todo el mundo, con una mayor diversificación geográfica.

Si solo quieres tener una inversión sencilla y global, el MSCI World es más diversificado. Pero si crees en la superioridad económica de EE.UU., el S&P 500 puede ser una opción complementaria o prioritaria.

Es importante remarcar que, en el caso del MSCI World, el peso que tiene Estados Unidos es bastante elevado, por lo que lo que suceda en este país condicionará, y mucho, el rendimiento de nuestra inversión.

¿De qué maneras podemos invertir en el MSCI World en MyInvestor?

Si eres cliente de Myinvestor, tienes varias formas de invertir en el MSCI World. La más popular y que además tiene ventajas fiscales (como el hecho de ser traspasable sin pasar por hacienda), sería hacerlo mediante fondos de inversión:

Puedes invertir en fondos indexados que replican el MSCI World sin comisiones de custodia ni mínimo de entrada:

• Fidelity MSCI World Index Fund (0,12% TER aprox.)

• Amundi Index MSCI World (0,18% TER aprox.)

• iShares MSCI World Index Fund (0,20% TER aprox.)

Echa un vistazo a todos los fondos indexados al MSCI World que tiene Myinvestor.

🤑Aprovecha el plan amigo de Myinvestor – 800 euros

Además, puedes llevarte hasta 800 euros invitando amigos a unirse a Myinvestor y 20 euros si usas algunos de los códigos que te dejo en el post: Códigos Amigo de Myinvestor.

💚Ventajas de invertir en el MSCI World

Los puntos más favorables de invertir en un fondo global como el MSCI World serían:

• Diversificación geográfica sin complicarte la vida.
• Exposición a más de 1.500 empresas líderes.
• Buena rentabilidad histórica, cercana al 8-10% anual a largo plazo.
• Requiere muy poco mantenimiento (ideal para estrategia pasiva).
• Costes muy bajos si eliges bien el fondo.
• Disponible desde plataformas como MyInvestor sin comisiones adicionales.

💔 Desventajas de invertir en el MSCI World

No todo es bonito, lo que menos me gusta de este fondo es:

• No incluye países emergentes, que pueden tener más potencial de crecimiento.
• Alta concentración en EE.UU. (más del 65% del índice está en empresas americanas).
• No cubre small caps, que históricamente han ofrecido mayor rentabilidad a largo plazo.
• Volatilidad: como todo fondo de renta variable, puede sufrir caídas en el corto plazo.

💥 Conclusión

El MSCI World es una excelente puerta de entrada a la inversión en bolsa global para el inversor particular. Sencillo, diversificado y con costes bajos, permite exponerte a las mayores economías del planeta sin necesidad de complicarte con decenas de productos.

Ideal si buscas una estrategia de inversión pasiva y a largo plazo. Y si además lo complementas con otros fondos como los de mercados emergentes o renta fija, puedes construir una cartera sólida y adaptada a tu perfil.

¿Tu primer paso? Abrir cuenta en una plataforma como MyInvestor, elegir un fondo que replique el MSCI World y dejar que el tiempo y el interés compuesto hagan su magia.