Hola! He hecho dos primeras inversiones con Brickstarter y te quiero contar mi experiencia y opiniĆ³n por si te ayuda. AdemĆ”s te darĆ”n 25 euros a los nuevos inversores tras la primera inversiĆ³n. Si finalmente te decides a usar esta plataforma, usando alguno de los enlaces de esta pĆ”gina me ayudas y ademĆ”s accedes a la promociĆ³n š. Pero recuerda, investiga SIEMPRE todo lo que puedas antes de meter tu dinero en ningĆŗn sitio. Tu dinero, tu responsabilidad.
Acceso a la promociĆ³n de cashback de Brickstarter
ĀæQuĆ© es Brickstarter?
Tienes que saber que Brickstarter no es una plataforma de crowdfunding š. Se trata de una empresa que compra y explota apartamentos turĆsticos o de Coliving en EspaƱa. Para poder adquirir los inmuebles llevan a cabo una ronda de financiaciĆ³n donde inversores minoristas (como tĆŗ o como yo), pueden poner dinero y ser partĆcipes de la compra del piso o casa. Este proceso de financiaciĆ³n estĆ” controlado por una empresa que se llama Lemonway, especialista en pagos electrĆ³nicos y crowdfunding.
Esto es importante saberlo porque tu dinero no va a estar en manos de Brickstarter. Ellos solo pedirĆ”n el dinero a Lemonway cuando se haya completado el importe para la adquisiciĆ³n del inmueble y con este capital procederĆ”n con la compra. AdemĆ”s tus cuentas siempre estarĆ”n en Lemonway, por lo que en caso que las cuentas de Brickstarter fueran embargadas, no te verĆas impactado por ello.
Acceso a la promociĆ³n de 25 euros de Brickstarter
InformaciĆ³n legal importante de Brickstarter
SegĆŗn la informaciĆ³n del CNAE: La actividad CNAE de esta compaƱĆa es 5520 – Alojamientos turĆsticos y otros alojamientos de corta estancia. La emprea Brickstarter 004 Sociedad Limitada. se registra como Sociedad limitada unipersonal.
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Te voy a mantener al dĆa sobre el estado de mis inversiones en Brickstarter. Ćnete a la Comunidad Currante en esta Newsletter y no te lo pierdas!
ĀæEn quĆ© invierte Brickstarter?
Brickstarter compra apartamentos en EspaƱa. Sobretodo en las zonas de Alicante, Cadiz y Sevilla. EstƔn especializados en estas 3 ciudades y con mucho rigor y estudio seleccionan los apartamentos que van a adquirir.
Procuran comprar siempre por debajo del precio de mercado, de manera que en una futura venta se puedan obtener mayores plusvalĆas. Algunos de los inmuebles pueden precisar reformas, pero todo ello estĆ” contemplado en su plan financiero.
AquĆ tienes el ejemplo del apartamento en el que he invertido. Se trata de un piso para alquilar por habitaciones, que serĆ” modificado para ampliar a mĆ”s estancias y poder maximizar la rentabilidad:
ĀæCĆ³mo se gana dinero con Brickstarter?
Vamos a ir a lo que te interesa. ĀæCĆ³mo puedo ganar dinero con Brickstarter? MĆ”s abajo te irĆ© enseƱando los nĆŗmeros de mi primera inversiĆ³n.
Rentabilidad por alquileres en Brickstarter
La manera con la que irĆ”s ganando dinero mes a mes es gracias al alquiler de los inmuebles. El dĆa 10 de cada mes reparten los beneficios (o dividendos) entre todos los inversores. Obviamente el reparto es en funciĆ³n de la cantidad invertida š
Lo normal es que un apartamento se alquiler durante unos aƱos. Por lo que he visto, suelen explotarse durante 3-4 aƱos y luego se venden. Pero esto dependerĆ” del inmueble y la situaciĆ³n del mercado.
AquĆ tienes un ejemplo de la rentabilidad por alquiler de un inmueble que ya se ha vendido. Esta informaciĆ³n estĆ” disponible en su web si entras en los proyectos:
Rentabilidad por plusvalĆa en Brickstarter
Los apartamentos pasan por la fase de explotaciĆ³n del alquiler, pero llega un momento en el que se venderĆ”n. En ese momento es cuando obtendrĆ”s la plusvalĆa de la cantidad que hayas invertido. Tu dinero, por lo tanto, hasta que no se vende el piso, no lo puedes recuperar (solo irĆ”s obteniendo los ingresos de los alquileres). Aunque hay un matiz que explico abajo, sobre la posibilidad de “vender tu inversiĆ³n”.
El problema que tiene esto es que no sabes cuando se venderĆ” un inmueble. Puede que pasen 3-4 aƱos, pero no se sabe a ciencia cierta. Yo por eso he empezado con una micro inversiĆ³n para ver que es lo que va sucediendo con el dinero. Abajo te irĆ© contando.
Lo mismo, aquĆ tienes un ejemplo de los nĆŗmeros de la venta del inmueble anterior:
5% de rentabilidad hasta que el inmueble empieza a ser explotado
La Ćŗltima manera con la que se gana algo de dinero en Brickstarter es con una rentabilidad anual fija del 5% hasta que el inmueble se empiece a alquilar. Esto al menos te da algo de rentabilidad si por lo que sea se retrasa la explotaciĆ³n del inmueble.
ĀæQuĆ© es el crowdfunding inmobiliario?
Antes de entrar en mi experiencia, te quiero contar que es esto del Crowdfunding inmobiliario. El crowdfunding es una manera de obtener financiaciĆ³n para un proyecto. En el caso de Brickstarter tiene la finalidad de financiar la compra de un inmueble. De esta manera no hay que recurrir a hipotecas y el inmueble pasa a ser una “empresa” que reparte beneficios a los inversores.
Es una manera de obtener financiaciĆ³n rĆ”pida y poder empezar a ejecutar operaciones en poco tiempo. Como inversor te beneficias del hecho de no tener que comprar tĆŗ mismo el activo ni gestionarlo. AdemĆ”s recibes rentas periĆ³dicas.
Esto no estĆ” exento de riesgo. Cuando inviertes en un inmueble esperas que funcione que poder sacar rentabilidad. Sin embargo hay riesgos como los siguientes:
- Que el inmueble no se alquile.
- Brickstarter entre en quiebra.
- Problemas de ocupaciĆ³n de inmuebles.
- El inmueble no se venda.
Esto son algunos de los riesgos que de todas maneras se intentan minimizar al mƔximo.
Mi experiencia con Brickstarter
Te quiero contar ahora sĆ como estĆ” siendo mi experiencia con Brickstarter. En youtube tendrĆ”s mĆ”s detalle y actualizaciones. Vamos por partes.
Proceso de alta
El alta es muy sencillo y no me detendrƩ mucho en ello. Solo tienes que seguir el enlace: Quiero invertir en inmuebles con Brickstarter
Luego tienes que rellenar un pequeƱo cuestionario y se abrirĆ” la aplicaciĆ³n. Para validar la cuenta te piden una foto del DNI y algo de informaciĆ³n para que quede clara tu identidad š
En un plazo de mƔximo 4 horas ya tienes la cuenta activa.
Mi primera inversiĆ³n
Tuve la suerte que al cabo de poco de darme de alta saliĆ³ un nuevo proyecto, y por lo tanto, pude probar una inversiĆ³n real.
En mi caso invertĆ en el apartamento que tienes aquĆ debajo:
Una inversiĆ³n de 60 euros (el mĆnimo por inversiĆ³n es de 50 euros), para poder ir viendo quĆ© sucede con tu dinero.
Realmente no mirĆ© demasiado el proyecto porque esto estĆ” hecho con fines de investigaciĆ³n y si sale bien, quizĆ”s me anime con otro proyecto y mĆ”s dinero.
Diario de lo que va pasando con mi inversiĆ³n:
En este diario irĆ© actualizando los movimientos mĆ”s destacables de mi pequeƱa inversiĆ³n.
DĆa 21/09/2022: La financiaciĆ³n ya se ha cerrado. Hay capital disponible para la adquisiciĆ³n del inmueble y por ahora no podemos hacer mĆ”s. La cantidad invertida sale reflejada en el panel de control pero no podemos retirar fondos ni hacer nada.
DĆa 02/11/2022: Ya han entrado los huĆ©spedes y he cobrado mis primeros intereses (recordemos que es el 5% TAE hasta el momento en que se pone en marcha el apartamento). AquĆ te dejo capturas de lo que me han enviado y como tengo actualmente esta inversiĆ³n. Hay una parte que lo ingresan a hacienda asĆ que en la declaraciĆ³n ya estarĆ” todo correcto.
AsĆ es como tengo el panel de control. Esos fondos los puedo reinvertir o bien sacarlos de la plataforma. Si hubiera invertido un capital mĆ”s alto podrĆa ser una buena opciĆ³n para ir reinvirtiendo y aprovechar el interĆ©s compuesto š
DĆa 12/12/2022: Sigo cobrando intereses por mi primera inversiĆ³n en Brickstarter. Mi otra inversiĆ³n estĆ” en fase de adquisiciĆ³n. AquĆ tienes la imagen de mi panel de ingresos en Brickstarter. Te cuento lo que es cada cosa:
- Fondos: La cantidad que tengo disponible para invertir (es bƔsicamente el cobro de mi primer dividendo).
- Capital invertido: Es el dinero que he invertido en el inmueble que estĆ” en funcionamiento.
- Promo: Es lo que me han pagado del 5% hasta que se ha puesto en marcha el proyecto.
- RevalorizaciĆ³n inversiĆ³n: Es la plusvalĆa que me llevarĆa por el aumento de precio del piso en el que he invertido.
- Dividendos: Es la retribuciĆ³n del alquiler del inmueble que estĆ” en marcha. Es importante remarcar que son “limpios” porque Brickstarter declara a Hacienda la parte que tocarĆa de la ganancia.
- Capital comprometido: Es el dinero que he invertido en otro inmueble que aĆŗn no se ha puesto en marcha. Cuando estĆ© adquirido y funcionando, esto aparecerĆ” vacĆo y pasarĆ” a la parte de “capital invertido”.
DĆa 11/01/2023: Siguen llegando los intereses y mi otro inmueble aĆŗn no se ha adquirido. Nos han mandado un email con el status para que no nos preocupemos. AsĆ estamos a dĆa de hoy:
Mayo 2023: Mis dos apartamentos ya estĆ”n en funcionamiento. El de Espronceda ha tardado bastante pero me han abonado el equivalente al 5% anualizado. TambiĆ©n decir que he hecho la declaraciĆ³n de la renta y las retenciones estĆ”n correctas, por lo que no tienes que preocuparte de luego hacerlo manualmente.
Agosto 2023: Por ahora todo sigue ok y recibiendo los intereses de los dos apartamentos cuando toca. Los intereses son “limpios” ya que han aplicado la retenciĆ³n mĆnima:
Si quieres seguir mĆ”s en detalle la evoluciĆ³n de esta mini inversiĆ³n, sĆgueme en Youtube š
Abril 2024: Ya hacia tiempo que no me pasaba por aquĆ, pero me gustarĆa darte una actualizaciĆ³n. Sigo con los dos proyectos en Brickstarter y he invertido 1.500 euros en un tercer proyecto. Esta inversiĆ³n se trata de un piso en Alicante y ya ha dado sus primeros eurillos. Os voy actualizando.
ĀæQuĆ© sucede con tu dinero al invertir con Brickstarter?
El dinero que pones para invertir lo gestiona la empresa Lemonway. Es una empresa regulada en Francia y se encarga de la gestiĆ³n de pagos, KYC (conoce a tu cliente), crowdfunding, etc.
Cuando pones tu dinero ya no puedes sacarlo hasta que se venda el inmueble. Sin embargo puedes recurrir al marketplace para vender tu inversiĆ³n.
Mercado secundario de Brickstarter
Brickstarter tiene un marketplace para que las personas que quieran liquidar su inversiĆ³n lo puedan hacer. El proceso es el siguiente:
š Imagina que llevo dos aƱos con mi inversiĆ³n y quiero recuperar los 60 euros y algo de plusvalĆa. Durante esos dos aƱos he ido cobrando un porcentaje de alquiler por tener el dinero paralizado, pero ahora quiero sacar ya toda mi inversiĆ³n.
Para ello existe el mercado secundario de Brickstarter. Pones a la venta tu inversiĆ³n, le aƱades un porcentaje de plusvalĆa y esperas a que alguien lo compre.
Cuando alguien lo compre, esa persona serƔ la que pasarƔ a ir cobrando los siguientes alquileres y tambiƩn se beneficiarƔ de cuando se venda el inmueble.
De esta manera tenemos dos resultados:
TĆŗ š¤ : Has liquidado tu inversiĆ³n. Tienes los ingresos de los 2 aƱos de alquileres + tu capital inicial + la plusvalĆa que le hayas aƱadido para vender.
Ćl o ella š±āāļø: EstĆ” invertido en el inmueble, se llevarĆ” los ingresos de los alquileres hasta que se venda el inmueble o venda su inversiĆ³n (como tĆŗ hiciste).
La pregunta: ĀæY si nadie quiere comprar mi inversiĆ³n? Entonces tendrĆ”s que esperar a que se venda el inmueble.
Mis primeros ingresos con Brickstarter
Ya he empezado a obtener mis primeros intereses tal y como te he comentado arriba. No es mucho porque la inversiĆ³n era baja, pero estĆ” bien ir viendo movimiento en la cuenta š
ĀæCuando puedo recuperar mi inversiĆ³n en Brickstarter?
La pregunta del millĆ³n y de hecho les pregunte a Brickstarter sobre ello. Su respuesta es la que tienes a continuaciĆ³n:
BĆ”sicamente hay dos momentos en los que puedes recuperar el capital invertido: Cuando se vende el inmueble (eso no lo decides tĆŗ) o bien cuando alguien compra tu inversiĆ³n en el mercado secundario que te he enseƱado antes. De mientras irĆ”s ingresando los beneficios por el alquiler. Estos ingresos SĆ que se pueden retirar.
Diferencias entre Brickstarter y Urbanitae
Urbanitae es una de las plataformas que mƔs me gustan de Crowdfunding inmobiliario. AdemƔs se han aliado con Myinvestor y eso da algo mƔs de confianza y seguridad. Las principales diferencias que veo son:
š„ Urbanitae invierte sobretodo el plusvalĆas y a menor plazo: 12-24 meses. Con Brickstarter se invierte a mĆ”s largo plazo y obteniendo rentabilidad por alquiler.
š„ Urbanitae tiene su residencia fiscal en EspaƱa. Brickstarter tiene su sede en Estonia.
š„ Urbanitae invierte en distintos tipo de inmuebles (no solo pisos) y en diferentes ciudades y regiones. Brickstarter invierte sobretodo en 3 ciudades y solo en apartamentos.
š„ MĆnimo para invertir en Urbanitae suele ser de 500 euros Vs Brickstarter, que son 50 euros.
š„ Muchas mĆ”s opiniones y positivas para Urbanitae Vs para Brickstarter. Echa un vistazo a Trustpilot š
š„ Urbanitae sĆ que estĆ” regulada y autorizada por la CNMV como plataforma de financiaciĆ³n participativa Vs Brickstarter que no lo estĆ”, al no ser considerada una plataforma colaborativa, sino un gestor de apartamentos.
Brickstarter Vs Reinvest24 – Principales diferencias
TambiĆ©n estoy usando Reinvest24 y me gustarĆa explicar las principales diferencias. Si quieres mĆ”s informaciĆ³n sobre Reinvest24 la tienes en este post.
š„ Las ganancias de Reinvest24 estĆ”n en una cuenta extranjera, por lo que tendremos que declarar manualmente los beneficios.
š„ En Reinvest24 invertimos en prĆ©stamos a corto plazo (entre 8 y 15 meses de media) y la rentabilidad suele ser de un 12%-15%.
š„ Reinvest24 me parece mejor opciĆ³n si quieres invertir a mĆ”s corto plazo y recuperar pronto el principal invertido.
š„ Brickstarter es una empresa que compra y gestiona apartamentos, mientras que Reinvest24 se encarga de financiar proyectos externos. AdemĆ”s en Reinvest24 encontramos proyectos de diferentes paĆses, incluyendo EspaƱa.
ĀæCĆ³mo tributan mis ingresos de Brickstarter?
Los ingresos que vas obteniendo son automĆ”ticamente declarados a Hacienda por parte de Brickstarter. De tal manera que lo que vas recibiendo es ya la rentabilidad neta de tu inversiĆ³n. En los emails que te mandan con el resumen de intereses ya especifican quĆ© han declarado en tu nombre. AquĆ tienes algo mĆ”s de informaciĆ³n sobre este tema:
Por lo que ves que funciona como si tuvieras una cuenta remunerada. Se retiene el 19% de los BENEFICIOS NETOS.
š Lo que no me gusta de Brickstarter
Te quiero contar brevemente lo que por ahora no me gusta de Brickstarter.
š Fiscalmente residen en Estonia. No tiene ningĆŗn impacto, pero bueno, yo prefiero las empresas con domicilio fiscal en EspaƱa.
š Creo que no salen muchos proyectos, por lo que hay que estar atentos.
š La simulaciĆ³n de inversiĆ³n puede ser algo engaƱosa. Por ejemplo indican que la rentabilidad de un inmueble es del 29% pero hay que tener en cuenta que se suma todo: Alquiler y plusvalĆa.
š El no saber cuando se venderĆ” un inmueble puede causar cierta inseguridad. Prefiero tener la informaciĆ³n sobre el plazo de venta, antes que me digan: lo venderemos cuando salga una buena oportunidad.
š Lo que mĆ”s me gusta de Brickstarter
Ya llevo un tiempo usando la plataforma, asĆ que por ahora lo que mĆ”s me ha gustado es:
š Es extremadamente fĆ”cil usar la plataforma y empezar a invertir.
š La informaciĆ³n sobre el estado de las inversiones, ganancias, etc. es simple pero muy intuitivo.
š No hay que preocuparse por Hacienda porque todo queda declarado de manera automĆ”tica.
š InformaciĆ³n muy transparente sobre los rendimientos que va obteniendo el inmueble.
š La rentabilidad es bastante buena, tanto por alquiler como plusvalĆa. Y es algo importante sobretodo teniendo en cuenta lo fĆ”cil que es de usar esta plataforma.
Empieza a invertir HOY con Brickstarter y su promociĆ³n
Si te has decidido, te recuerdo que tienes 25 euros de regalo para empezar a invertir en Brickstarter
Buenos dias,
me estoy planteando invertir en algo tipo Brickstarter, pero dandole dos vueltas… en principio lso pisos que tienen se dedican a arrendarlos tipo alquiler vacacional, correcto? El alquiler vacacional se suele mover por app’s tipo Booking y Airbnb. Me he parado a ver los inmuebles que la gente vende en el mercado de Brikstarter, por ver un poco lo que hace la gente y al intentar encontrar en alguna de las 2 plataformas que te he comentado, alguno de los inmuebles que la gente ofrece en el “Mercado”, no he encontrado ninguno de los 5 que he mirado, lo cual me sorprende bastante, ya que en principio el uso de estos inmuebles nos dicen que es para alquiler vacacional. En teoria lo que estĆ” en el “Mercado” son inversiones que ya se han realizado, y que estĆ”n en periodo de “Explotacion”… la verdad es que me sorprende mucho no haber encontrado ninguno de los que indican, y ellos mismos en su pĆ”gina web indican que se basan en estas plataformas para realizar sus estudios de alquileres. Sabrias decirme algo? Yo he mandado un emaiol preguntĆ”ndoles a ellos mismos a ver que me cuentan, a ver si me dan alguna respouesta convincente.
Saludos
Hola, continuas con la plataforma?
Tienes pensado actualizarla?
Me parece muy interesante
hola, vas a actualizar informaciĆ³n de la plataforma?
Buenas…
Fiscalmente residen en Estonia… ĀæDe dĆ³nde has sacado eso…? Me parece que te confundes de web…