🏡 BRICKSTARTER – Mi Opinión y Experiencia en Crowdfunding

Hola! He hecho dos primeras inversiones con Brickstarter y te quiero contar mi experiencia y opinión por si te ayuda. Además te darán un 5% de cashback hasta que el proyecto se active. Si finalmente te decides a usar esta plataforma, usando alguno de los enlaces de esta página me ayudas y además accedes a la promoción 😁. Pero recuerda, investiga SIEMPRE todo lo que puedas antes de meter tu dinero en ningún sitio. Tu dinero, tu responsabilidad.

¿Qué es Brickstarter?

Tienes que saber que Brickstarter no es una plataforma de crowdfunding 😛. Se trata de una empresa que compra y explota apartamentos turísticos o de Coliving en España. Para poder adquirir los inmuebles llevan a cabo una ronda de financiación donde inversores minoristas (como tú o como yo), pueden poner dinero y ser partícipes de la compra del piso o casa. Este proceso de financiación está controlado por una empresa que se llama Lemonway, especialista en pagos electrónicos y crowdfunding.

Esto es importante saberlo porque tu dinero no va a estar en manos de Brickstarter. Ellos solo pedirán el dinero a Lemonway cuando se haya completado el importe para la adquisición del inmueble y con este capital procederán con la compra. Además tus cuentas siempre estarán en Lemonway, por lo que en caso que las cuentas de Brickstarter fueran embargadas, no te verías impactado por ello.

Información legal importante de Brickstarter

Según la información del CNAE: La actividad CNAE de esta compañía es 5520 – Alojamientos turísticos y otros alojamientos de corta estancia. La emprea Brickstarter 004 Sociedad Limitada. se registra como Sociedad limitada unipersonal.

Accede AQUÍ a BRICKSTARTER

¿En qué invierte Brickstarter?

Brickstarter compra apartamentos en España. Sobretodo en las zonas de Alicante, Cadiz y Sevilla. Están especializados en estas 3 ciudades y con mucho rigor y estudio seleccionan los apartamentos que van a adquirir.

Procuran comprar siempre por debajo del precio de mercado, de manera que en una futura venta se puedan obtener mayores plusvalías. Algunos de los inmuebles pueden precisar reformas, pero todo ello está contemplado en su plan financiero.

Aquí tienes el ejemplo del apartamento en el que he invertido. Se trata de un piso para alquilar por habitaciones, que será modificado para ampliar a más estancias y poder maximizar la rentabilidad:

¿Cómo se gana dinero con Brickstarter?

Vamos a ir a lo que te interesa. ¿Cómo puedo ganar dinero con Brickstarter? Más abajo te iré enseñando los números de mi primera inversión.

Rentabilidad por alquileres en Brickstarter

La manera con la que irás ganando dinero mes a mes es gracias al alquiler de los inmuebles. El día 10 de cada mes reparten los beneficios (o dividendos) entre todos los inversores. Obviamente el reparto es en función de la cantidad invertida 🙂

Lo normal es que un apartamento se alquiler durante unos años. Por lo que he visto, suelen explotarse durante 3-4 años y luego se venden. Pero esto dependerá del inmueble y la situación del mercado.

Aquí tienes un ejemplo de la rentabilidad por alquiler de un inmueble que ya se ha vendido. Esta información está disponible en su web si entras en los proyectos:

Rentabilidad por plusvalía en Brickstarter

Los apartamentos pasan por la fase de explotación del alquiler, pero llega un momento en el que se venderán. En ese momento es cuando obtendrás la plusvalía de la cantidad que hayas invertido. Tu dinero, por lo tanto, hasta que no se vende el piso, no lo puedes recuperar (solo irás obteniendo los ingresos de los alquileres). Aunque hay un matiz que explico abajo, sobre la posibilidad de “vender tu inversión”.

El problema que tiene esto es que no sabes cuando se venderá un inmueble. Puede que pasen 3-4 años, pero no se sabe a ciencia cierta. Yo por eso he empezado con una micro inversión para ver que es lo que va sucediendo con el dinero. Abajo te iré contando.

Lo mismo, aquí tienes un ejemplo de los números de la venta del inmueble anterior:

5% de rentabilidad hasta que el inmueble empieza a ser explotado

La última manera con la que se gana algo de dinero en Brickstarter es con una rentabilidad anual fija del 5% hasta que el inmueble se empiece a alquilar. Esto al menos te da algo de rentabilidad si por lo que sea se retrasa la explotación del inmueble.

¿Qué es el crowdfunding inmobiliario?

Antes de entrar en mi experiencia, te quiero contar que es esto del Crowdfunding inmobiliario. El crowdfunding es una manera de obtener financiación para un proyecto. En el caso de Brickstarter tiene la finalidad de financiar la compra de un inmueble. De esta manera no hay que recurrir a hipotecas y el inmueble pasa a ser una “empresa” que reparte beneficios a los inversores.

Es una manera de obtener financiación rápida y poder empezar a ejecutar operaciones en poco tiempo. Como inversor te beneficias del hecho de no tener que comprar tú mismo el activo ni gestionarlo. Además recibes rentas periódicas.

Esto no está exento de riesgo. Cuando inviertes en un inmueble esperas que funcione que poder sacar rentabilidad. Sin embargo hay riesgos como los siguientes:

• Que el inmueble no se alquile.
• Brickstarter entre en quiebra.
• Problemas de ocupación de inmuebles.
• El inmueble no se venda.

Esto son algunos de los riesgos que de todas maneras se intentan minimizar al máximo.

Mi experiencia con Brickstarter

Te quiero contar ahora sí como está siendo mi experiencia con Brickstarter. En youtube tendrás más detalle y actualizaciones. Vamos por partes.

Proceso de alta

El alta es muy sencillo y no me detendré mucho en ello. Solo tienes que seguir el enlace: Quiero invertir en inmuebles con Brickstarter

Luego tienes que rellenar un pequeño cuestionario y se abrirá la aplicación. Para validar la cuenta te piden una foto del DNI y algo de información para que quede clara tu identidad 😆

En un plazo de máximo 4 horas ya tienes la cuenta activa.

Mi primera inversión

Tuve la suerte que al cabo de poco de darme de alta salió un nuevo proyecto, y por lo tanto, pude probar una inversión real.

En mi caso invertí en el apartamento que tienes aquí debajo:

Una inversión de 60 euros (el mínimo por inversión es de 50 euros), para poder ir viendo qué sucede con tu dinero.

Realmente no miré demasiado el proyecto porque esto está hecho con fines de investigación y si sale bien, quizás me anime con otro proyecto y más dinero.

Diario de lo que va pasando con mi inversión:

En este diario iré actualizando los movimientos más destacables de mi pequeña inversión.

Día 21/09/2022: La financiación ya se ha cerrado. Hay capital disponible para la adquisición del inmueble y por ahora no podemos hacer más. La cantidad invertida sale reflejada en el panel de control pero no podemos retirar fondos ni hacer nada.

Día 02/11/2022: Ya han entrado los huéspedes y he cobrado mis primeros intereses (recordemos que es el 5% TAE hasta el momento en que se pone en marcha el apartamento). Aquí te dejo capturas de lo que me han enviado y como tengo actualmente esta inversión. Hay una parte que lo ingresan a hacienda así que en la declaración ya estará todo correcto.

Así es como tengo el panel de control. Esos fondos los puedo reinvertir o bien sacarlos de la plataforma. Si hubiera invertido un capital más alto podría ser una buena opción para ir reinvirtiendo y aprovechar el interés compuesto 😃

Día 12/12/2022: Sigo cobrando intereses por mi primera inversión en Brickstarter. Mi otra inversión está en fase de adquisición. Aquí tienes la imagen de mi panel de ingresos en Brickstarter. Te cuento lo que es cada cosa:

• Fondos: La cantidad que tengo disponible para invertir (es básicamente el cobro de mi primer dividendo).
• Capital invertido: Es el dinero que he invertido en el inmueble que está en funcionamiento.
• Promo: Es lo que me han pagado del 5% hasta que se ha puesto en marcha el proyecto.
• Revalorización inversión: Es la plusvalía que me llevaría por el aumento de precio del piso en el que he invertido.
• Dividendos: Es la retribución del alquiler del inmueble que está en marcha. Es importante remarcar que son “limpios” porque Brickstarter declara a Hacienda la parte que tocaría de la ganancia.
• Capital comprometido: Es el dinero que he invertido en otro inmueble que aún no se ha puesto en marcha. Cuando esté adquirido y funcionando, esto aparecerá vacío y pasará a la parte de “capital invertido”.

Día 11/01/2023: Siguen llegando los intereses y mi otro inmueble aún no se ha adquirido. Nos han mandado un email con el status para que no nos preocupemos. Así estamos a día de hoy:

Mayo 2023: Mis dos apartamentos ya están en funcionamiento. El de Espronceda ha tardado bastante pero me han abonado el equivalente al 5% anualizado. También decir que he hecho la declaración de la renta y las retenciones están correctas, por lo que no tienes que preocuparte de luego hacerlo manualmente.

Agosto 2023: Por ahora todo sigue ok y recibiendo los intereses de los dos apartamentos cuando toca. Los intereses son “limpios” ya que han aplicado la retención mínima:

Si quieres seguir más en detalle la evolución de esta mini inversión, sígueme en Youtube 😁

¿Qué sucede con tu dinero al invertir con Brickstarter?

El dinero que pones para invertir lo gestiona la empresa Lemonway. Es una empresa regulada en Francia y se encarga de la gestión de pagos, KYC (conoce a tu cliente), crowdfunding, etc.

Cuando pones tu dinero ya no puedes sacarlo hasta que se venda el inmueble. Sin embargo puedes recurrir al marketplace para vender tu inversión.

Mercado secundario de Brickstarter

Brickstarter tiene un marketplace para que las personas que quieran liquidar su inversión lo puedan hacer. El proceso es el siguiente:

🏠 Imagina que llevo dos años con mi inversión y quiero recuperar los 60 euros y algo de plusvalía. Durante esos dos años he ido cobrando un porcentaje de alquiler por tener el dinero paralizado, pero ahora quiero sacar ya toda mi inversión.

Para ello existe el mercado secundario de Brickstarter. Pones a la venta tu inversión, le añades un porcentaje de plusvalía y esperas a que alguien lo compre.

Cuando alguien lo compre, esa persona será la que pasará a ir cobrando los siguientes alquileres y también se beneficiará de cuando se venda el inmueble.

De esta manera tenemos dos resultados:

Tú 🤠: Has liquidado tu inversión. Tienes los ingresos de los 2 años de alquileres + tu capital inicial + la plusvalía que le hayas añadido para vender.

Él o ella 👱‍♀️: Está invertido en el inmueble, se llevará los ingresos de los alquileres hasta que se venda el inmueble o venda su inversión (como tú hiciste).

La pregunta: ¿Y si nadie quiere comprar mi inversión? Entonces tendrás que esperar a que se venda el inmueble.

Mis primeros ingresos con Brickstarter

Ya he empezado a obtener mis primeros intereses tal y como te he comentado arriba. No es mucho porque la inversión era baja, pero está bien ir viendo movimiento en la cuenta 😚

¿Cuando puedo recuperar mi inversión en Brickstarter?

La pregunta del millón y de hecho les pregunte a Brickstarter sobre ello. Su respuesta es la que tienes a continuación:

Básicamente hay dos momentos en los que puedes recuperar el capital invertido: Cuando se vende el inmueble (eso no lo decides tú) o bien cuando alguien compra tu inversión en el mercado secundario que te he enseñado antes. De mientras irás ingresando los beneficios por el alquiler. Estos ingresos SÍ que se pueden retirar.

Diferencias entre Brickstarter y Urbanitae

Urbanitae es una de las plataformas que más me gustan de Crowdfunding inmobiliario. Además se han aliado con Myinvestor y eso da algo más de confianza y seguridad. Las principales diferencias que veo son:

💥 Urbanitae invierte sobretodo el plusvalías y a menor plazo: 12-24 meses. Con Brickstarter se invierte a más largo plazo y obteniendo rentabilidad por alquiler.

💥 Urbanitae tiene su residencia fiscal en España. Brickstarter tiene su sede en Estonia.

💥 Urbanitae invierte en distintos tipo de inmuebles (no solo pisos) y en diferentes ciudades y regiones. Brickstarter invierte sobretodo en 3 ciudades y solo en apartamentos.

💥 Mínimo para invertir en Urbanitae suele ser de 500 euros Vs Brickstarter, que son 50 euros.

💥 Muchas más opiniones y positivas para Urbanitae Vs para Brickstarter. Echa un vistazo a Trustpilot 😏

💥 Urbanitae sí que está regulada y autorizada por la CNMV como plataforma de financiación participativa Vs Brickstarter que no lo está, al no ser considerada una plataforma colaborativa, sino un gestor de apartamentos.

Brickstarter Vs Reinvest24 – Principales diferencias

También estoy usando Reinvest24 y me gustaría explicar las principales diferencias. Si quieres más información sobre Reinvest24 la tienes en este post.

💥 Las ganancias de Reinvest24 están en una cuenta extranjera, por lo que tendremos que declarar manualmente los beneficios.

💥 En Reinvest24 invertimos en préstamos a corto plazo (entre 8 y 15 meses de media) y la rentabilidad suele ser de un 12%-15%.

💥 Reinvest24 me parece mejor opción si quieres invertir a más corto plazo y recuperar pronto el principal invertido.

💥 Brickstarter es una empresa que compra y gestiona apartamentos, mientras que Reinvest24 se encarga de financiar proyectos externos. Además en Reinvest24 encontramos proyectos de diferentes países, incluyendo España.

¿Cómo tributan mis ingresos de Brickstarter?

Los ingresos que vas obteniendo son automáticamente declarados a Hacienda por parte de Brickstarter. De tal manera que lo que vas recibiendo es ya la rentabilidad neta de tu inversión. En los emails que te mandan con el resumen de intereses ya especifican qué han declarado en tu nombre. Aquí tienes algo más de información sobre este tema:

Por lo que ves que funciona como si tuvieras una cuenta remunerada. Se retiene el 19% de los BENEFICIOS NETOS. 

💔 Lo que no me gusta de Brickstarter

Te quiero contar brevemente lo que por ahora no me gusta de Brickstarter.

💔 Fiscalmente residen en Estonia. No tiene ningún impacto, pero bueno, yo prefiero las empresas con domicilio fiscal en España.

💔 Creo que no salen muchos proyectos, por lo que hay que estar atentos.

💔 La simulación de inversión puede ser algo engañosa. Por ejemplo indican que la rentabilidad de un inmueble es del 29% pero hay que tener en cuenta que se suma todo: Alquiler y plusvalía.

💔 El no saber cuando se venderá un inmueble puede causar cierta inseguridad. Prefiero tener la información sobre el plazo de venta, antes que me digan: lo venderemos cuando salga una buena oportunidad.

💚 Lo que más me gusta de Brickstarter

Ya llevo un tiempo usando la plataforma, así que por ahora lo que más me ha gustado es:

💚 Es extremadamente fácil usar la plataforma y empezar a invertir.

💚 La información sobre el estado de las inversiones, ganancias, etc. es simple pero muy intuitivo.

💚 No hay que preocuparse por Hacienda porque todo queda declarado de manera automática.

💚 Información muy transparente sobre los rendimientos que va obteniendo el inmueble.

💚 La rentabilidad es bastante buena, tanto por alquiler como plusvalía. Y es algo importante sobretodo teniendo en cuenta lo fácil que es de usar esta plataforma.

Empieza a invertir HOY con Brickstarter y su promoción

Si te has decidido, te recuerdo que tienes 5% de cashback  de tus proyectos en fase de adquisición!