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Hola! He hecho dos primeras inversiones con Brickstarter y te quiero contar mi experiencia y opini贸n por si te ayuda. Si te registras con los enlaces de esta web te dar谩n un 5% de cashback hasta que el proyecto se active.聽Si finalmente te decides a usar esta plataforma, usando alguno de los enlaces de esta p谩gina me ayudas y adem谩s accedes a la promoci贸n 馃榿. Pero recuerda, investiga SIEMPRE todo lo que puedas antes de meter tu dinero en ning煤n sitio. Tu dinero, tu responsabilidad.

驴Qu茅 es Brickstarter?

Tienes que saber que Brickstarter no es una plataforma de crowdfunding 馃槢. Se trata de una empresa que compra y explota apartamentos tur铆sticos o de Coliving en Espa帽a. Para poder adquirir los inmuebles llevan a cabo una ronda de financiaci贸n donde inversores minoristas (como t煤 o como yo), pueden poner dinero y ser part铆cipes de la compra del piso o casa. Este proceso de financiaci贸n est谩 controlado por una empresa que se llama Lemonway, especialista en pagos electr贸nicos y crowdfunding.

Esto es importante saberlo porque tu dinero no va a estar en manos de Brickstarter. Ellos solo pedir谩n el dinero a Lemonway cuando se haya completado el importe para la adquisici贸n del inmueble y con este capital proceder谩n con la compra. Adem谩s tus cuentas siempre estar谩n en Lemonway, por lo que en caso que las cuentas de Brickstarter fueran embargadas, no te ver铆as impactado por ello.

Informaci贸n legal importante de Brickstarter

Seg煤n la informaci贸n del CNAE: La actividad CNAE de esta compa帽铆a es 5520 – Alojamientos tur铆sticos y otros alojamientos de corta estancia. La emprea聽Brickstarter 004 Sociedad Limitada.聽se registra como Sociedad limitada unipersonal.

馃摙 Promoci贸n Brickstarter – 5% cashback hasta que el proyecto se ejecute

Si te das de alta con cualquiera de los enlaces de esta p谩gina tendr谩s, autom谩ticamente, un retorno del 5% en tus proyectos hasta que se adquieran y se pongan en funcionamiento. Para acceder a esta promoci贸n solo tienes que ir a Brickstarter desde esta web, completar el registro y hacer una primera inversi贸n cuando salga alg煤n inmueble nuevo.

Esto no se aplica al Marketplace que tienen (mercado secundario).

Accede AQU脥 a la promoci贸n!

驴En qu茅 invierte Brickstarter?

Brickstarter compra apartamentos en Espa帽a. Sobretodo en las zonas de Alicante, Cadiz y Sevilla. Est谩n especializados en estas 3 ciudades y con mucho rigor y estudio seleccionan los apartamentos que van a adquirir.

Procuran comprar siempre por debajo del precio de mercado, de manera que en una futura venta se puedan obtener mayores plusval铆as. Algunos de los inmuebles pueden precisar reformas, pero todo ello est谩 contemplado en su plan financiero.

Aqu铆 tienes el ejemplo del apartamento en el que he invertido. Se trata de un piso para alquilar por habitaciones, que ser谩 modificado para ampliar a m谩s estancias y poder maximizar la rentabilidad:

驴C贸mo se gana dinero con Brickstarter?

Vamos a ir a lo que te interesa. 驴C贸mo puedo ganar dinero con Brickstarter? M谩s abajo te ir茅 ense帽ando los n煤meros de mi primera inversi贸n.

Rentabilidad por alquileres en Brickstarter

La manera con la que ir谩s ganando dinero mes a mes es gracias al alquiler de los inmuebles. El d铆a 10 de cada mes reparten los beneficios (o dividendos) entre todos los inversores. Obviamente el reparto es en funci贸n de la cantidad invertida 馃檪

Lo normal es que un apartamento se alquiler durante unos a帽os. Por lo que he visto, suelen explotarse durante 3-4 a帽os y luego se venden. Pero esto depender谩 del inmueble y la situaci贸n del mercado.

Aqu铆 tienes un ejemplo de la rentabilidad por alquiler de un inmueble que ya se ha vendido. Esta informaci贸n est谩 disponible en su web si entras en los proyectos:

Rentabilidad por plusval铆a en Brickstarter

Los apartamentos pasan por la fase de explotaci贸n del alquiler, pero llega un momento en el que se vender谩n. En ese momento es cuando obtendr谩s la plusval铆a de la cantidad que hayas invertido. Tu dinero, por lo tanto, hasta que no se vende el piso, no lo puedes recuperar (solo ir谩s obteniendo los ingresos de los alquileres). Aunque hay un matiz que explico abajo, sobre la posibilidad de “vender tu inversi贸n”.

El problema que tiene esto es que no sabes cuando se vender谩 un inmueble. Puede que pasen 3-4 a帽os, pero no se sabe a ciencia cierta. Yo por eso he empezado con una micro inversi贸n para ver que es lo que va sucediendo con el dinero. Abajo te ir茅 contando.

Lo mismo, aqu铆 tienes un ejemplo de los n煤meros de la venta del inmueble anterior:

5% de rentabilidad hasta que el inmueble empieza a ser explotado

La 煤ltima manera con la que se gana algo de dinero en Brickstarter es con una rentabilidad anual fija del 5% hasta que el inmueble se empiece a alquilar. Esto al menos te da algo de rentabilidad si por lo que sea se retrasa la explotaci贸n del inmueble.

驴Qu茅 es el crowdfunding inmobiliario?

Antes de entrar en mi experiencia, te quiero contar que es esto del Crowdfunding inmobiliario. El crowdfunding es una manera de obtener financiaci贸n para un proyecto. En el caso de Brickstarter tiene la finalidad de financiar la compra de un inmueble. De esta manera no hay que recurrir a hipotecas y el inmueble pasa a ser una “empresa” que reparte beneficios a los inversores.

Es una manera de obtener financiaci贸n r谩pida y poder empezar a ejecutar operaciones en poco tiempo. Como inversor te beneficias del hecho de no tener que comprar t煤 mismo el activo ni gestionarlo. Adem谩s recibes rentas peri贸dicas.

Esto no est谩 exento de riesgo. Cuando inviertes en un inmueble esperas que funcione que poder sacar rentabilidad. Sin embargo hay riesgos como los siguientes:

  • Que el inmueble no se alquile.
  • Brickstarter entre en quiebra.
  • Problemas de ocupaci贸n de inmuebles.
  • El inmueble no se venda.

Esto son algunos de los riesgos que de todas maneras se intentan minimizar al m谩ximo.

Mi experiencia con Brickstarter

Te quiero contar ahora s铆 como est谩 siendo mi experiencia con Brickstarter. En youtube tendr谩s m谩s detalle y actualizaciones. Vamos por partes.

Proceso de alta

El alta es muy sencillo y no me detendr茅 mucho en ello. Solo tienes que seguir el enlace: Quiero invertir en inmuebles con Brickstarter

Luego tienes que rellenar un peque帽o cuestionario y se abrir谩 la aplicaci贸n. Para validar la cuenta te piden una foto del DNI y algo de informaci贸n para que quede clara tu identidad 馃槅

En un plazo de m谩ximo 4 horas ya tienes la cuenta activa.

Mi primera inversi贸n

Tuve la suerte que al cabo de poco de darme de alta sali贸 un nuevo proyecto, y por lo tanto, pude probar una inversi贸n real.

En mi caso invert铆 en el apartamento que tienes aqu铆 debajo:

Una inversi贸n de 60 euros (el m铆nimo por inversi贸n es de 50 euros), para poder ir viendo qu茅 sucede con tu dinero.

Realmente no mir茅 demasiado el proyecto porque esto est谩 hecho con fines de investigaci贸n y si sale bien, quiz谩s me anime con otro proyecto y m谩s dinero.

Diario de lo que va pasando con mi inversi贸n:

En este diario ir茅 actualizando los movimientos m谩s destacables de mi peque帽a inversi贸n.

D铆a 21/09/2022: La financiaci贸n ya se ha cerrado. Hay capital disponible para la adquisici贸n del inmueble y por ahora no podemos hacer m谩s. La cantidad invertida sale reflejada en el panel de control pero no podemos retirar fondos ni hacer nada.

D铆a 02/11/2022: Ya han entrado los hu茅spedes y he cobrado mis primeros intereses (recordemos que es el 5% TAE hasta el momento en que se pone en marcha el apartamento). Aqu铆 te dejo capturas de lo que me han enviado y como tengo actualmente esta inversi贸n. Hay una parte que lo ingresan a hacienda as铆 que en la declaraci贸n ya estar谩 todo correcto.

As铆 es como tengo el panel de control. Esos fondos los puedo reinvertir o bien sacarlos de la plataforma. Si hubiera invertido un capital m谩s alto podr铆a ser una buena opci贸n para ir reinvirtiendo y aprovechar el inter茅s compuesto 馃槂

D铆a 12/12/2022: Sigo cobrando intereses por mi primera inversi贸n en Brickstarter. Mi otra inversi贸n est谩 en fase de adquisici贸n. Aqu铆 tienes la imagen de mi panel de ingresos en Brickstarter. Te cuento lo que es cada cosa:

  • Fondos: La cantidad que tengo disponible para invertir (es b谩sicamente el cobro de mi primer dividendo).
  • Capital invertido: Es el dinero que he invertido en el inmueble que est谩 en funcionamiento.
  • Promo: Es lo que me han pagado del 5% hasta que se ha puesto en marcha el proyecto.
  • Revalorizaci贸n inversi贸n: Es la plusval铆a que me llevar铆a por el aumento de precio del piso en el que he invertido.
  • Dividendos: Es la retribuci贸n del alquiler del inmueble que est谩 en marcha. Es importante remarcar que son “limpios” porque Brickstarter declara a Hacienda la parte que tocar铆a de la ganancia.
  • Capital comprometido: Es el dinero que he invertido en otro inmueble que a煤n no se ha puesto en marcha. Cuando est茅 adquirido y funcionando, esto aparecer谩 vac铆o y pasar谩 a la parte de “capital invertido”.

D铆a 11/01/2023: Siguen llegando los intereses y mi otro inmueble a煤n no se ha adquirido. Nos han mandado un email con el status para que no nos preocupemos. As铆 estamos a d铆a de hoy:

Si quieres seguir m谩s en detalle la evoluci贸n de esta mini inversi贸n, s铆gueme en Youtube 馃榿

驴Qu茅 sucede con tu dinero al invertir con Brickstarter?

El dinero que pones para invertir lo gestiona la empresa Lemonway. Es una empresa regulada en Francia y se encarga de la gesti贸n de pagos, KYC (conoce a tu cliente), crowdfunding, etc.

Cuando pones tu dinero ya no puedes sacarlo hasta que se venda el inmueble. Sin embargo puedes recurrir al marketplace para vender tu inversi贸n.

Mercado secundario de Brickstarter

Brickstarter tiene un marketplace para que las personas que quieran liquidar su inversi贸n lo puedan hacer. El proceso es el siguiente:

馃彔 Imagina que llevo dos a帽os con mi inversi贸n y quiero recuperar los 60 euros y algo de plusval铆a. Durante esos dos a帽os he ido cobrando un porcentaje de alquiler por tener el dinero paralizado, pero ahora quiero sacar ya toda mi inversi贸n.

Para ello existe el mercado secundario de Brickstarter. Pones a la venta tu inversi贸n, le a帽ades un porcentaje de plusval铆a y esperas a que alguien lo compre.

Cuando alguien lo compre, esa persona ser谩 la que pasar谩 a ir cobrando los siguientes alquileres y tambi茅n se beneficiar谩 de cuando se venda el inmueble.

De esta manera tenemos dos resultados:

T煤 馃: Has liquidado tu inversi贸n. Tienes los ingresos de los 2 a帽os de alquileres + tu capital inicial + la plusval铆a que le hayas a帽adido para vender.

脡l o ella 馃懕鈥嶁檧锔: Est谩 invertido en el inmueble, se llevar谩 los ingresos de los alquileres hasta que se venda el inmueble o venda su inversi贸n (como t煤 hiciste).

La pregunta: 驴Y si nadie quiere comprar mi inversi贸n? Entonces tendr谩s que esperar a que se venda el inmueble.

Mis primeros ingresos con Brickstarter

Ya he empezado a obtener mis primeros intereses tal y como te he comentado arriba. No es mucho porque la inversi贸n era baja, pero est谩 bien ir viendo movimiento en la cuenta 馃槡

驴Cuando puedo recuperar mi inversi贸n en Brickstarter?

La pregunta del mill贸n y de hecho les pregunte a Brickstarter sobre ello. Su respuesta es la que tienes a continuaci贸n:

B谩sicamente hay dos momentos en los que puedes recuperar el capital invertido: Cuando se vende el inmueble (eso no lo decides t煤) o bien cuando alguien compra tu inversi贸n en el mercado secundario que te he ense帽ado antes. De mientras ir谩s ingresando los beneficios por el alquiler. Estos ingresos S脥 que se pueden retirar.

Diferencias entre Brickstarter y Urbanitae

Urbanitae es una de las plataformas que m谩s me gustan de Crowdfunding inmobiliario. Adem谩s se han aliado con Myinvestor y eso da algo m谩s de confianza y seguridad. Las principales diferencias que veo son:

馃挜 Urbanitae invierte sobretodo el plusval铆as y a menor plazo: 12-24 meses. Con Brickstarter se invierte a m谩s largo plazo y obteniendo rentabilidad por alquiler.

馃挜 Urbanitae tiene su residencia fiscal en Espa帽a. Brickstarter tiene su sede en Estonia.

馃挜 Urbanitae invierte en distintos tipo de inmuebles (no solo pisos) y en diferentes ciudades y regiones. Brickstarter invierte sobretodo en 3 ciudades y solo en apartamentos.

馃挜 M铆nimo para invertir en Urbanitae suele ser de 500 euros Vs Brickstarter, que son 50 euros.

馃挜 Muchas m谩s opiniones y positivas para Urbanitae Vs para Brickstarter. Echa un vistazo a Trustpilot 馃槒

馃挜 Urbanitae s铆 que est谩 regulada y autorizada por la CNMV como plataforma de financiaci贸n participativa Vs Brickstarter que no lo est谩, al no ser considerada una plataforma colaborativa, sino un gestor de apartamentos.

Brickstarter Vs Reinvest24 – Principales diferencias

Tambi茅n estoy usando Reinvest24 y me gustar铆a explicar las principales diferencias. Si quieres m谩s informaci贸n sobre Reinvest24 la tienes en este post.

馃挜 Las ganancias de Reinvest24 est谩n en una cuenta extranjera, por lo que tendremos que declarar manualmente los beneficios.

馃挜 En Reinvest24 invertimos en pr茅stamos a corto plazo (entre 8 y 15 meses de media) y la rentabilidad suele ser de un 12%-15%.

馃挜 Reinvest24 me parece mejor opci贸n si quieres invertir a m谩s corto plazo y recuperar pronto el principal invertido.

馃挜 Brickstarter es una empresa que compra y gestiona apartamentos, mientras que Reinvest24 se encarga de financiar proyectos externos. Adem谩s en Reinvest24 encontramos proyectos de diferentes pa铆ses, incluyendo Espa帽a.

驴C贸mo tributan mis ingresos de Brickstarter?

Los ingresos que vas obteniendo son autom谩ticamente declarados a Hacienda por parte de Brickstarter. De tal manera que lo que vas recibiendo es ya la rentabilidad neta de tu inversi贸n. En los emails que te mandan con el resumen de intereses ya especifican qu茅 han declarado en tu nombre. Aqu铆 tienes algo m谩s de informaci贸n sobre este tema:

Por lo que ves que funciona como si tuvieras una cuenta remunerada. Se retiene el 19% de los BENEFICIOS NETOS.聽

馃挃 Lo que no me gusta de Brickstarter

Te quiero contar brevemente lo que por ahora no me gusta de Brickstarter.

馃挃 Fiscalmente residen en Estonia. No tiene ning煤n impacto, pero bueno, yo prefiero las empresas con domicilio fiscal en Espa帽a.

馃挃 Creo que no salen muchos proyectos, por lo que hay que estar atentos.

馃挃 La simulaci贸n de inversi贸n puede ser algo enga帽osa. Por ejemplo indican que la rentabilidad de un inmueble es del 29% pero hay que tener en cuenta que se suma todo: Alquiler y plusval铆a.

馃挃 El no saber cuando se vender谩 un inmueble puede causar cierta inseguridad. Prefiero tener la informaci贸n sobre el plazo de venta, antes que me digan: lo venderemos cuando salga una buena oportunidad.

馃挌 Lo que m谩s me gusta de Brickstarter

Ya llevo un tiempo usando la plataforma, as铆 que por ahora lo que m谩s me ha gustado es:

馃挌 Es extremadamente f谩cil usar la plataforma y empezar a invertir.

馃挌 La informaci贸n sobre el estado de las inversiones, ganancias, etc. es simple pero muy intuitivo.

馃挌 No hay que preocuparse por Hacienda porque todo queda declarado de manera autom谩tica.

馃挌 Informaci贸n muy transparente sobre los rendimientos que va obteniendo el inmueble.

馃挌 La rentabilidad es bastante buena, tanto por alquiler como plusval铆a. Y es algo importante sobretodo teniendo en cuenta lo f谩cil que es de usar esta plataforma.

Empieza a invertir HOY con Brickstarter y su promoci贸n

Si te has decidido, te recuerdo que tienes 5% de cashback聽 de tus proyectos en fase de adquisici贸n!聽

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