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Ya sabemos que carteras han rendido mejor en 2024, ¿estás listo? Vamos a ver la comparación definitiva entre Myinvestor, Finizens e Indexa Capital.

En este vídeo te cuento más en detalle:

¿Qué es una cartera de fondos de inversión?

En el momento que estamos invirtiendo en más de un fondo de inversión, se podria decir que tenemos ya una cartera de fondos. Sin embargo, el objetivo de una cartera de fondos es el de compensarse mutuamente, cubrir activos que el otro fondo no contempla, reducir volatilidad, etc.

Una cartera de fondos podría ser como la que tienes a continuación:

 

Como puedes observar, lo que hace una cartera es invertir en distintos tipos de activos (Renta Variable Americana, Renta Fija Europea, Small Caps, etc.) y lo hace mediante un fondo. Lo siguiente es asignar un peso a cada fondo, o lo que es lo mismo, la proporción de dinero que estará invertida en cada uno de los fondos.

¿Qué es una cartera agresiva?

Una cartera agresiva tiene una particularidad: Invierte casi todo en Renta Variable. Esto significa que será una cartera volátil, que puede subir y bajar su cotización mucho en poco tiempo. Aquí tienes un ejemplo de cartera agresiva: La cartera Metal de Myinvestor (100% Renta Variable):

Como puedes ver, no hay fondos de renta fija y se le da un peso muy importante (es decir: invertimos mucho) en Estados Unidos, mercados emergentes, Japón, etc.

Sin embargo, no todas las carteras agresivas son iguales. Algunas ponen más peso en una región, otras añaden otro tipo de activos como Real State o bien tienen un pequeño porcentaje de Renta Fija, como la cartera 10 de Indexa Capital.

Esto hace que cada una de las carteras que veremos haya tenido un rendimiento distinto.

3 carteras agresivas: Myinvestor Metal, Finizens 6 & Indexa Capital 10

En el siguiente cuadro puedes ver como se reparten los pesos en las principales carteras agresivas. Lo más destacado es:

• Myinvestor Metal da un peso muy bajo a Europa.
• Myinvestor Metal da un peso mucho mayor a Estados Unidos.
• Indexa Capital y Finizens añaden Small Caps (empresas de pequeña capitalización bursátil).
• Indexa Capital tiene un 10% de Renta Fija en su cartera más agresiva.

El rendimiento de cada cartera dependerá por lo tanto de lo que ha sucedido en cada uno de los mercados en los que se ha invertido.

¿Qué cartera ha rendido mejor en 2024?

Te muestro los resultados de los premios Rankia para la mejor cartera agresiva del 2024, en categoria de gestión pasiva. De todas la que hemos visto aquí, la que mejor ha rendido ha sido la de Myinvestor Metal con un 23,95%. Finizens queda por debajo con un 20,25% y finalmente Indexa Capital estaría con un 17,89%.

La cartera ganadora sin embargo es de gCapital, con un 25,37%.

¿Por qué ha obtenido mejor rentabilidad Myinvestor?

Hemos visto los hechos, vamos a entender el motivo. Si te fijas en el gráfico que ha elaborado Finizens en el análisis de sus carteras, puedes ver como la Renta Variable de Estados Unidos ha funcionado de manera excepcional en 2024. De hecho duplica la rentabilidad de los siguientes fondos.

Como Myinvestor pone un gran peso en este mercado, es normal que haya tenido es plus de rentabilidad. Finizens e Indexa apuestan por la Renta Variable en Europa, y vemos que se ha quedado con un 7,6%.

Aquí ves de manera gráfica la importancia de los pesos que se dan a cada uno de los fondos y como eso determina el rendimiento de la cartera.

¿Es mejor una cartera de fondos o un fondo global para no complicarnos?

Una pregunta que me hacen constantemente es: ¿No sería mejor indexarse a un fondo global y así ahorrar en comisiones?

Tiene mucho sentido y no hay una respuesta clara. Si nos fijamos en el rendimiento del MSCI ACWI, vemos que su rentabilidad se situó en un 17,49% en 2024, muy por debajo que la cartera Metal de Myinvestor.

Algo que tenemos que saber es que a pesar que sean índices muy globales, puede que den mayor peso a regiones que no nos interesen tanto.

Te cuento algo más en este vídeo, comparando la cartera Metal con este fondo:

Empezar a invertir con la cartera Metal Myinvestor

Si quieres empezar a invertir con Myinvestor, puedes acceder aquí.

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