Vamos a repasar las principales diferencias que existen entre estos dos Brokers alemanes, que a priori se parecen, pero si lo analizamos al detalle encontramos varias discrepancias.
- 👶🏻Un origen común
- 😲Primera diferencia, los tipos de cuentas de Scalable Capital
- 🤑¿En qué podemos invertir con estos dos Brokers?
- 😍Plan de inversión de Scalable Capital Vs Trade Republic
- 😅Comisiones de Trade Republic Vs Scalable Capital
- ⚡Cuentas Remuneradas
- 🔵Productos exclusivos de Trade Republic
- 🔵Productos exclusivos de Scalable Capital
- 😱Fiscalidad y Hacienda
- 👉Número de clientes de Trade Republic Vs Scalable Capital
- 🙄Mi opinión sobre Scalable Capital y Trade Republic
- 🤓Tutorial Scalable Capital
- Otras comparaciones
👶🏻Un origen común
Tanto Trade Republic como Scalable Capital nacen en Alemania, donde mantienen su sede física.
- Están regulados por la BaFiN, Deutsche Bundesbank.
- Su fondo de garantía de depósito protege hasta 100.000 euros por cliente y cuenta.
- Scalable Capital aparece en 2014, mientras que Trade Republic lo hace un año más tarde, en 2015.
- Ambos se encuentran registrados en España en la CNMV (Comisón Nacional de Mercado de Valores).
😲Primera diferencia, los tipos de cuentas de Scalable Capital
Scalable Capital tiene disponibles dos tipos de cuentas, que según el uso que le vayas a dar al Broker te encajará una o la otra. Trade Republic no ofrece esta opción.
Cuenta gratuita de Scalable Capital
Esta cuenta no tiene ningún coste mensual fijo, sin embargo no podremos aprovechar la cuenta remunerada y pagaremos más por algunas transacciones. Además nuestro panel de control estará limitado y perderemos acceso a algunas herramientas interesantes de análisis.
Cuenta PRIME+ Broker de Scalable Capital
Por 4,99 euros al mes tenemos acceso a esta cuenta que nos permite remunerar nuestro saldo sin invertir, acceso a herramientas avanzadas de análisis y pagaremos menos por ciertas transacciones.
🤑¿En qué podemos invertir con estos dos Brokers?
La oferta es bastante similar entre ambos Brokers, pero hay algunos productos que no están disponibles en los dos.
¿En qué podemos invertir con Trade Republic?
- Más de 1.700 ETFs
- 8.000 acciones de todos los países.
- Más de 50 criptomonedas.
- 2.510 planes de ahorro en acciones, 2.516 en ETFs y 52 en Criptomonedas.
- Bonos.
- Derivados, permitiendo inversión apalancada.
¿En qué podemos invertir con Scalable Capital?
- Más de 1.900 ETFs
- 7.800 acciones de todos los países.
- 2.000 planes de ahorro en ETFs.
- 2.400 fondos de inversión.
- 20 materias primas (oro, plata, etc.)
- 14 ETPs de Criptomonedas.
- ETFs de Ibonds.
😍Plan de inversión de Scalable Capital Vs Trade Republic
Una de las grandes fortalezas que tienen ambos Brokers es la posibilidad de configurar planes de inversión. Se trata de una inversión recurrente, que programamos y hace que vayamos comprando trocitos de un ETF/acción de manera regular durante el tiempo que queramos.
Por ejemplo yo tengo un plan de inversión en Scalable Capital con el que invierto mensualmente en el NASDAQ100 y en ORO.
Planes de inversión de Scalable Capital:
- No tiene ningún coste su configuración.
- Coste de 0,99€ por transacción al liquidar para cuenta gratuita, para PRIME+ Broker no tiene coste a partir de 250 euros.
- Se puede configurar de manera mensual, cada dos meses, trimestral, cada 6 meses y anual.
- Se puede elegir entre los siguientes días: 1, 4, 7, 10, 13, 16, 19, 22 y 25.
- Podemos ajustar a la inflación las aportaciones que hacemos.
Planes de inversión de Trade Republic:
- No tiene ningún coste su configuración.
- Coste de un euro por transacción al liquidar.
- Se puede configurar de manera semanal, quincenal, mensual, cada dos meses, trimestral, cada 6 meses y anual.
- Se ejecuta los días 2, 9, 16 y 23.
😅Comisiones de Trade Republic Vs Scalable Capital
Las comisiones de ambos Brokers son realmente parecidas. Dejo aquí lo más relevante:
- Compra ETFs Prime a partir de 250 euros: 0 euros en Scalable Capital (no disponible en Trade Republic).
- Compra/Venta de otros ETFs y acciones: 1 euros en Trade Republic / 0,99€ en Scalable Capital / 0 euros en Scalable Capital con PRIME+ Broker para compras superiores a 250 euros.
- Configurar plan de inversión: 0 euros en ambos Brokers.
- Comisión de custodia: 0 euros en ambos Brokers.
- Compra/Venta de ETP de Criptomonedas: 0,99% de comisión en plan gratuito y 0,69% en PRIME+ Broker de Scalable Capital. No disponible en Trade Republic.
- Compra/Venta de Criptomonedas: 1 euro en Trade Republic. No disponible en Scalable Capital.
⚡Cuentas Remuneradas
Estos Brokers te permiten remunerar el saldo que no tengas invertido, pero lo hacen de formas distintas.
La Cuenta Remunerada de Scalable Capital
Esta cuenta de rentabilidad solo está disponible para las cuentas PRIME+ Broker y remunera un 2,6% TAE hasta 100.000 euros. Los pagos se realizan de manera trimestral.
La Cuenta Remunerada de Trade Republic
La cuenta remunerada de Trade Republic da un interés actualmente del 3,65% TAE hasta 50.000 euros. Para aprovecharla solamente hay que solicitarla en el Broker y ya dispondrás de tu saldo remunerado.
Aquí tienes más información de otras Cuentas Remuneradas.
🔵Productos exclusivos de Trade Republic
Estos son los servicios únicos de los que dispone Trade Republic:
- Tarjeta de Crédito que permite redondear pagos e invertir el sobrante en algún ETF o acción.
- Saveback del 1% por los pagos mensuales hechos con la tarjeta y que se invierten en un plan de inversión.
🔵Productos exclusivos de Scalable Capital
Scalable Capital no tiene unos productos exclusivos, pero sí que tiene alguna funcionalidad que no tiene Trade Republic y me parecen interesantes:
- Insights: Con este servicio podemos analizar nuestra cartera y evaluar la proporción de activos que tenemos, si nos faltaría incluir alguna región/país/sector y ver como se comportaria nuestra cartera en tiempos de crisis. Es una herramienta con bastante potencial que te recomiendo que le eches un vistazo.
😱Fiscalidad y Hacienda
Al ser ambos un Broker alemán, tendremos que rendir cuentas con hacienda nosotros mismos gracias a los informes que generemos en sus plataformas. En el caso de Scalable Capital proporcionan un informe muy completo meses antes de que finalice el plazo de la declaración de la renta. Te enseño más en el siguiente vídeo:
👉Número de clientes de Trade Republic Vs Scalable Capital
Trade Republic tiene, a día de hoy, 4 veces más clientes que Scalable Capital.
Clientes de Trade Republic: 4.000.000
Clientes de Scalable Capital: 1.000.000
🙄Mi opinión sobre Scalable Capital y Trade Republic
Al haber usado ambos brokers, creo que tengo una buena base para opinar.
No hay grandes diferencias cuanto a precios, eso está claro, pero a nivel de plataforma sí que creo que Scalable Capital está un paso por delante. Trade Republic tiene una buena app, pero hay opciones que solo están disponibles con el móvil. Además, la opción de Insights de Scalable Capital es algo que da un valor añadido destacable a su plataforma.
Cuanto a productos, ambos ofrecen más que suficiente, pero Trade Republic tiene la ventaja de ofrecer Criptomonedas, en lugar de ETPs.
Finalmente por lo que respeta a los planes de inversión, ambos ofrecen una buena alternativa y económia. Me gusta el hecho que con Scalable Capital podemos ajustar a la inflación y tenemos más flexibilidad para elegir el día. Sin embargo, en Trade Republic podemos configurar aportaciones con mayor frecuencia.
🤓Tutorial Scalable Capital
Te dejo aquí un tutorial completo de Scalable Capital tras más de un año usándolo:
Otras comparaciones
