Después de un 2024 lleno de incertidumbres geopolíticas y reajustes en los tipos de interés, 2025 está trayendo cierta estabilidad a los mercados… aunque con muchas sorpresas. Si estás invirtiendo en fondos indexados o estás pensando en hacerlo, este artículo te ayudará a entender qué está pasando en los mercados y cómo afecta a nuestras carteras indexadas. Veremos el impacto que tiene toda esta situación en las carteras indexadas de Myinvestor.
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¿Qué son las carteras de fondos indexados de Myinvestor?
Las carteras indexadas de MyInvestor son un roboadvisor que agrupa fondos indexados para replicar distintos perfiles de riesgo. Con una inversión mínima de solo 150 €, ofrecen cinco carteras (Pop, Clásica, Indie, Rock, Metal) con distintas proporciones entre renta variable y fija. El algoritmo se encarga del rebalanceo, reequilibrando semestralmente o cuando se desvíe un 5% del objetivo.
Actualmente tienen una comisión total, sumando gestión, custodia y TER de los fondos, de entre un 0,41% a un 0,45%. Es uno de los Roboadvisors más económicos de España.
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✅¿Cúal es la rentabilidad del Roboadvisor de Myinvestor en 2025?
Así están rindiendo las carteras de Myinvestor en 2025:
Enero y Febrero: Todas las carteras tuvieron rentabilidades positivas, más altas conforme mayor era la exposición a renta variable.
Marzo y Abril: Cayeron los mercados, con correcciones más acusadas en las carteras con más renta variable (Metal: -6,76% en marzo).
Mayo: Se recuperaron con fuerza, especialmente las carteras más agresivas (Metal: +5,54%).
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🔥Motivos de esta rentabilidad en 2025
Podemos destacar los siguientes motivos que expliquen estas rentabilidades en pocas palabras:
Buen arranque de año: Los mercados bursátiles globales, especialmente en EE.UU., continuaron en máximos por expectativas de recortes de tipos y buenos resultados de las tecnológicas.
Corrección en marzo: Influida por tensiones geopolíticas, resultados mixtos de empresas y cierta toma de beneficios. El nivel medio de aranceles sobre importaciones en EE.UU. supera el 15%, el nivel más alto desde los años treinta. Esto presiona al alza la inflación (los costes importados suben) y, simultáneamente, frena el crecimiento económico: la OCDE prevé que el PIB baje del 2,8 % en 2024 al 1,6 % en 2025 .
Rápida recuperación en mayo: Vuelta del apetito por el riesgo tras la resiliencia del mercado laboral y datos positivos de inflación. El indicador de sentimiento Crowd Sentiment Poll registró niveles de “pesimismo extremo” en abril, pero luego se recuperó sin llegar a euforia. Históricamente, este rango ha resultado favorable para mantener tendencias alcistas, especialmente en un contexto de incertidumbre en aranceles e inflación.
Carteras más agresivas con mejor desempeño a largo plazo: Las carteras con más renta variable han generado una mayor rentabilidad anualizada desde 2020, lo cual es coherente con el comportamiento histórico de los mercados.
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🗽La importancia del dólar Vs Euro
No solamente tenemos que centrarnos en lo que sucede en las empresas en las que hemos invertido, sino también en la divisa del país. En lo que llevamos de año el dólar ha caído más de un 11% respecto al Euro, lo que impacta de manera significativa el valor de los fondos en Estados Unidos que no cubran divisa.
💥¿Por qué ha caído tanto el dólar en 2025?
Podemos encontrar 3 grandes motivos:
Recortes de tipos de interés por parte de la Reserva Federal
- La Reserva Federal (Fed) ha iniciado varios recortes de tipos en 2025 debido a una inflación controlada y señales de desaceleración económica.
- Mientras tanto, el Banco Central Europeo (BCE) ha sido más cauteloso y ha recortado menos o más tarde.
Los inversores buscan mejores rendimientos. Si los tipos en EE.UU. bajan más que en la zona euro, disminuye el atractivo del dólar frente al euro, lo que provoca su depreciación.
Déficit fiscal y deuda creciente en EE.UU.
- El gobierno estadounidense ha mantenido un alto déficit fiscal para financiar gasto público, infraestructura y subsidios tecnológicos.
- Esto ha generado preocupaciones sobre la sostenibilidad de la deuda y ha presionado a la baja al dólar.
Un exceso de deuda suele generar desconfianza internacional hacia una moneda, especialmente si hay riesgo de inflación futura o devaluación. Esto lleva a inversores a reducir su exposición al dólar.
Mayor flujo de capital hacia Europa y otros mercados
- En 2025, Europa ha mostrado una recuperación sólida, con crecimiento económico y un euro más estable.
- También ha habido diversificación geográfica de inversiones, especialmente desde Asia y fondos soberanos, menos centrados en EE.UU..
Si entran más euros que dólares al sistema por inversión o comercio, el euro se fortalece y el dólar pierde valor.
Si quieres saber más de Myinvestor
En el siguiente vídeo tienes un tutorial completo para ver como funciona Myinvestor y las principales novedades:
